近年來，不法投資理財(cái)或信息中介公司利用行業(yè)資源優(yōu)勢(shì)，通過虛構(gòu)項(xiàng)目、違法營銷及夸大宣傳等手段謀取非法利益，嚴(yán)重侵害金融消費(fèi)者的合法權(quán)益，擾亂金融市場秩序。

2016年至2018年期間，被告人孫某某、馬某以淮安鼎業(yè)投資管理有限公司的名義，在明知公司不具備房產(chǎn)銷售真實(shí)內(nèi)容且不以房產(chǎn)銷售為主要目的的情況下，未經(jīng)金融管理部門許可，自行設(shè)計(jì)融資方案，以高額收益為誘餌，采取約定回購方式，向不特定對(duì)象宣傳，通過網(wǎng)簽形式將開發(fā)商的房產(chǎn)“過戶”至公司或投資人名下，以網(wǎng)簽形式提供所謂“抵押擔(dān)�！�，以此幫助開發(fā)商尋找投資人并收取高額居間費(fèi)用。至案發(fā)時(shí)，二人已為多家房地產(chǎn)開發(fā)商向社會(huì)不特定公眾非法吸收公眾存款。經(jīng)專項(xiàng)審計(jì)，孫某某、馬某以鼎業(yè)公司名義非法吸收公眾存款金額合計(jì)1.48億元，涉及投資人280人，造成投資人損失共計(jì)1.07億元。清江浦區(qū)法院以非法吸收公眾存款罪判處孫某某有期徒刑三年十個(gè)月，并處罰金人民幣40萬元；判處馬某有期徒刑二年十個(gè)月，并處罰金人民幣20萬元。

案例警示

經(jīng)過多年清理整治，非法金融活動(dòng)手段不斷翻新，變得更加隱蔽且難以識(shí)別。部分不法中介機(jī)構(gòu)以提供借貸、投資等活動(dòng)的咨詢顧問、信息撮合服務(wù)為“外衣”，變相從事投融資等非法金融業(yè)務(wù)，并以“無風(fēng)險(xiǎn)、高收益”為誘餌，通過線上線下等方式非法吸收資金，導(dǎo)致投資人財(cái)產(chǎn)損失。

投資有風(fēng)險(xiǎn)，決策需謹(jǐn)慎。在此提醒各位，投資理財(cái)時(shí)務(wù)必選擇正規(guī)渠道，注意核查企業(yè)是否具備經(jīng)營資質(zhì)、是否取得相關(guān)金融牌照或經(jīng)金融管理部門批準(zhǔn)。切勿輕信“穩(wěn)賺不賠”“高收益、零風(fēng)險(xiǎn)”等虛假宣傳，謹(jǐn)記高收益必然伴隨高風(fēng)險(xiǎn)。投資者需樹立理性投資觀念，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，避免因追逐高額收益而忽視潛在風(fēng)險(xiǎn)，更不可心存投機(jī)僥幸，否則極易陷入看似誘人的投資陷阱。

（素材由淮安市金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作專班提供）